В НБУ планируют ограничить сумму и количество денежных переводов физических лиц

Информация о возможном ограничении суммы и количества p2p-переводов для физических лиц появилась еще в мае 2024 года.

 А на днях ее подтвердил заместитель главы Нацбанка Украины Дмитрий Олейник, добавив, что первоначальный план ограничений несколько изменили.

Как сообщалось ранее, НБУ планирует установить два основных лимита для исходящих карточных переводов:

• не более 100 тыс. грн в месяц;
• не более 30 операций в месяц.

Впрочем, по словам Олейника, от второго пункта в НБУ решили отказаться, оставив лишь ограничение суммы исходящих переводов на уровне 100 тыс. грн. Предварительно Нацбанк должен был обнародовать соответствующее решение 15 августа, а через месяц оно должно было вступить в силу. Однако решение не обнародовали. Возможно, в нем еще будут доработки. Дмитрий Олейник подчеркнул, что ограничение будет касаться именно p2p-переводов. То есть, например, если вы взяли кредит в МФО или банке и вносите очередной платеж, эта сумма не будет учитываться в лимит 100 тыс.

Мотивом для установления ограничений в Нацбанке называют рост количества мошеннических операций и использования банковских карт в онлайн-казино, особенно нелицензированных. Представители НБУ отметили, что новация никоим образом не затронет большинство граждан.

С другой стороны, p2p-переводы всегда были важной частью работы многих криптовалютных бирж. Как известно, в Украине в этой сфере до сих пор есть некая неопределенность. Де-факто криптовалюты не запрещены, но купить монеты за гривны невозможно. Поэтому в подавляющем большинстве случаев используется именно p2p-торговля: один пользователь биржи переводит другому фиат (гривны, доллары или евро), а тот переводит ему эквивалентную сумму в криптовалюте. Для многих участников бирж именно p2p-торговля является основным или хотя бы весомым источником дохода. Как биржи будут работать после установления лимитов и как это отразится на активности украинских пользователей — покажет время. Возможно, правительство в ближайшем будущем позволит проводить финансовые операции с криптовалютой напрямую, но пока действительно весомых шагов в этом направлении сделано не было.

Еще один важный вопрос, связанный с будущими ограничениями, — волонтерство. Первые слухи об ограничениях вызвали серьезное беспокойство по поводу того, что поддерживать волонтеров станет сложнее, особенно тем, кто переводит крупные донаты или же делает много мелких переводов в разные фонды. Дмитрий Олейник сообщил, что переводы волонтерам не будут засчитываться в лимит 100 тыс:

«Волонтеры будут отдельно. Банки будут делать специальные списки и смогут ими обмениваться. Самые крупные волонтеры сейчас идентифицированы в банке, поэтому вероятность возникновения проблем минимальна»

С другой стороны, поддерживать небольшие локальные или личные сборы действительно может стать сложнее. Или же этот процесс будет требовать больше времени, чем раньше. Пока что рано делать какие-то выводы. Остается ожидать окончательного решения НБУ и вступления его в силу через месяц. Тогда уже можно будет более объективно судить, насколько это было взвешенное решение, поможет ли оно бороться с мошенничеством и не усложнит ли жизнь волонтерам.