​Банки посилюють контроль за переказами ФОПів: ліміти знизять втричі вже з 14 листопада

Вже з 14 листопада для частини українських підприємців зменшаться місячні ліміти вихідних переказів.

Через місяць, 14 листопада, українські банки знизять місячні ліміти вихідних переказів ФОП. Для підприємців першої групи єдиного податку межа зменшиться з 600 тис. до 400 тис. грн, а для другої та третьої груп - з 3 млн до 1 млн грн. Нові обмеження насамперед зачеплять клієнтів, яких банки вважають ризикованими.

Про це повідомляє видання Dilo.

Зниження лімітів — наслідки оновленого у травні Меморандуму про прозорість платіжного ринку. Це добровільна угода банків, яка передбачає суворіший фінансовий контроль за операціями клієнтів.

Особливу увагу банки приділятимуть нещодавно зареєстрованим підприємцям, а також тим, хто відновив роботу після тривалої перерви. У перші шість місяців їх платежі можуть перевіряти особливо уважно.

При цьому сама по собі реєстрація нового ФОП не означає, що банк обмежить його операції. Фінансова організація оцінюватиме, наскільки зрозумілою є діяльність підприємця, чи відповідають обороти його бізнесу і чи може він пояснити призначення великих платежів.

Якщо підприємцю потрібно перерахувати суму вище за встановлену межу, доведеться заздалегідь звертатися до банку для узгодження платежу. Наприклад, якщо ФОП другої групи має заплатити постачальнику 1,2 млн грн, а його ліміт становить 1 млн грн, без попереднього узгодження переказ може бути заблоковано.

Підприємцям доведеться пояснювати банку, навіщо йому потрібна більша сума, та підтвердити свої витрати документами. Це можуть бути договори з постачальниками, рахунки, накладні та акти.

Окремі операції, у тому числі сплата податків та комунальних послуг, можуть виключатися із загального ліміту. Проте конкретні умови кожен банк визначає самостійно.

Підприємцям радять зберігати документи, що підтверджують платежі. Штучно ділити велику суму на кілька невеликих переказів, намагаючись обійти обмеження, не варто: подібні дії можуть привернути додаткову увагу фінмоніторингу.

До 14 листопада ФОП варто зв'язатися зі своїм банком та уточнити, чи поширюються нові правила на їхні рахунки.

Раніше Dialog.UA повідомляв, що Верховна Рада затвердила "закон про посилки", який розлютив українців.

Також повідомлялося, що в Україні припиняється фінансування низки напрямків через гостру нестачу коштів.