​Банки ужесточают контроль за переводами ФОПов: лимиты снизят втрое уже с 14 ноября

Уже с 14 ноября для части украинских предпринимателей снизятся месячные лимиты исходящих переводов.

Через месяц, 14 ноября, украинские банки снизят месячные лимиты исходящих переводов ФОПам. Для предпринимателей первой группы единого налога предел уменьшится с 600 тыс. до 400 тыс. грн, а для второй и третьей групп — с 3 млн до 1 млн грн. Новые ограничения прежде всего коснутся клиентов, которых банки считают рискованными.

Об этом сообщило издание Dilo.

Снижение лимитов — последствия обновленного в мае Меморандума о прозрачности платежного рынка. Это добровольное соглашение банков, которое предусматривает более строгий финансовый контроль за операциями клиентов.

Особое внимание банки будут уделять недавно зарегистрированным предпринимателям, а также тем, кто возобновил работу после длительного перерыва. В первые шесть месяцев деятельности их платежи могут проверять особенно внимательно.

При этом сама по себе регистрация нового ФОПа не означает, что банк ограничит его операции. Финансовая организация будет оценивать, насколько понятна деятельность предпринимателя, соответствуют ли обороты его бизнесу и может ли он объяснить назначение крупных платежей.

Если предпринимателю нужно перечислить сумму выше установленного предела, придется заранее обращаться в банк для согласования платежа. Например, если ФОП второй группы должен заплатить поставщику 1,2 млн грн, а его лимит составляет 1 млн грн, без предварительного согласования перевод может быть заблокирован.

Предпринимателям придется объяснять банку, зачем ему требуется более крупная сумма, и подтвердить свои расходы документами. Это могут быть договоры с поставщиками, счета, накладные и акты.

Отдельные операции, в том числе уплата налогов и коммунальных услуг, могут исключаться из общего лимита. Однако конкретные условия каждый банк определяет самостоятельно.

Предпринимателям также советуют хранить документы, подтверждающие платежи. Искусственно делить крупную сумму на несколько небольших переводов, пытаясь обойти ограничения, не стоит: подобные действия могут привлечь дополнительное внимание финмониторинга.

До 14 ноября ФОПам стоит связаться со своим банком и уточнить, распространяются ли новые правила на их счета.

Ранее Dialog.UA сообщал, что Верховная Рада утвердила "закон о посылках", который разозлил украинцев.

Также сообщалось, что в Украине прекращается финансирование ряда направлений из-за острой нехватки средств.