В Украине может появиться "черный список" клиентов банков – кто в него войдет
Попадание лиц в "черный список" ограничит их финансовые возможности, но не исключит из системы.
В Украине в обозримом будущем может появиться так называемый "черный список" клиентов банков. Он станет результатом законопроекта о платежной дисциплине, над которым сейчас работает Нацбанк, рассказал замглавы НБУ Дмитрий Олейник в беседе с "NV Бизнес".
Упомянутый список будет представлять собой реестр украинцев, предоставлявших свои банковские счета для отмывания денег и других незаконных действий. Такие клиенты используются мошенниками для вывода украденных средств.
Кто рискует попасть в реестр
По словам собеседника, в "черный список" будут вноситься следующие категории лиц:
– лица, торговавшие своими персональными данными или использовавшие свои карточки для мошеннических операций;
– предприниматели, у которых зафиксированы факты банковского мискодинга (практика неправильного классифицирования финансовых транзакций с целью уклонения от уплаты налогов или сокрытия денежных потоков).
Какие санкции ждут попавших в список
В несение таких лиц в реестр ограничит их финансовые возможности, но не исключит из системы, уточнил замруководителя Нацбанка. Ограничения, в частности, могут касаться возможности осуществлять переводы, превышающие определенные лимиты.
Попадание в реестр может негативно сказаться на карьере или при оформлении на госслужбу, также возможны ограничения при получении кредитов в будущем
Распорядителем списка будет регулятор, но его наполнение и ответственность за внесенные данные лягут на поставщиков платежных услуг и банки.
Ранее Dialog.UA сообщал, что в НБУ опровергли слухи о том, что украинцам якобы могут блокировать банковские карты за снятие наличных больше трех раз в месяц.
Напомним, в декабре ряд украинских банков присоединился к Меморандуму о прозрачности рынка платежных услуг, предусматривающему борьбу с "дроп-схемами".
Последние новости
У Трампа сделали заявление о сделке по недрам с Украиной после слухов о новых разногласиях сторон
21:40
Мусиенко рассказал, как можно лишить Путина "главного достоинства", в котором заключена его сила
"Восстановление" Мариуполя – вымысел роспропаганды: оккупанты полностью провалили свое обещание
19:51
Черник расстроил предположением о том, как долго мы обречены воевать: "Действительно обидно..."