В Украине изменены правила перевода денег: это коснется тысяч украинцев, что нужно знать

Новые правила проведения банковских переводов позволяют банкам не выдавать деньги получателям, если перевод покажется подозрительным. Правда, это правило действует, если сумма перевода больше 149 тысяч гривен и неясно происхождение денег.

Проверки банки будут проводить, если сумма, которой оперирует клиент, явно не соответствует имеющейся у банка информации о финансовой состоятельности клиента. Например, если его доходы очень быстро и значительно возросли за счет сомнительных источников.

Об этом сообщает UBR.

Если же в отношении клиента начато расследование по делу об "отмывании" денег, добытым преступным путем, то банк может вообще заблокировать все, что есть на счетах, до выяснения всех обстоятельств.

Эксперты полагают, что наибольшие неудобства придется пережить новым клиентам банков. Их будут изучать, как говорится, вдоль и поперек. И именно новых клиентов банков будет, согласно прогнозам, большинство среди тех, кому не выдали перевод или кому не позволили положить деньги на депозит.

Согласно новым правилам, для получения переводов основным документом остается паспорт клиента, при необходимости к нему добавляется доверенность.

Что касается подтверждения источника происхождения денег, то у физлиц могут потребовать декларацию о доходах, справку о зарплате, нотариально заверенные договора, по которым человек получил ту или иную сумму. От предприятия могут потребовать предоставить финансовую отчетность и договора с деловыми партнерами.

Как отмечают финансовые аналитики, новые правила не затронут небогатых клиентов, так как финансовый мониторинг не распространяется на небольшие суммы. 

Например, нечего бояться человеку, если он дважды за день получил на карточку по 5000 грн. Правда, если человек принесет, чтоб положить на депозит, условно говоря, 200 тыс. грн, а банк выяснит, что он зарабатывает в год 100 тыс., то вклад могут и не принять, или придется дать дополнительные объяснения о происхождении денег.

А объектами особо пристального внимания будут крупные операции, которые аналитики сочтут рисковыми.

Напомним, с апреля текущего года в Украине ужесточены правила перевода денег. 

Однако нововведения не коснутся, когда происходит расчет за оплату коммуналки, штрафов и налогов, прочих обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн. Кроме того, новые правила не распространяются на переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод.