Положить деньги на депозит украинцам станет сложнее: введены новые правила

В Украине введены новые правила финансового мониторинга, касающиеся приема банками денег, которые их клиенты хотят положить на депозит. Согласно этим правилам, клиент должен предоставить банку подтверждение легального происхождения денег.

Отныне банки в Украине могут отказать клиенту в приеме денег для размещения на депозитном счете, если аналитики банка сочтут предоставленную клиентом информацию о происхождении денег неправдивой, или же если клиент принесет сумму, явно несоответствующую его обычному достатку.

Об этом пишет UBR.

То есть, если банк не будет уверен, что размещаемые на депозите деньги честно заработаны и что они принадлежат именно клиенту, то банк имеет право не принять такие деньги на депозит.

Такие правила введены и для того, чтоб люди не размещали на депозитах коррупционные или еще как-то иначе нечестно нажитые деньги, и для того, чтоб лишить определенных людей возможности размещать большие суммы денег на депозитах через подставных лиц. Именно чтоб избежать последнего и введено требование насчет соответствия размещаемой на депозите суммы реальному благосостоянию клиента.

Отныне людям, привлекающим за вознаграждение небогатых граждан для того, чтоб спрятаться за ними при совершении сомнительных финансовых операций, придется очень нелегко. Банк может запросто заблокировать размещение на депозите или перевод, например, миллиона гривен от клиента, получающего минимальную зарплату или пенсию.

Впрочем, аналитики отмечают, что каждый банк сам для себя устанавливает степень риска, на который он готов идти при совершении тех или иных операций.

Но для клиентов лучший способ избежать проблем - предоставлять банку полную информацию о себе и о происхождении своих денег, чтоб не возникало сомнений в законопослушности клиента и следовательно - проблем с совершением банковских операций.

Ранее в Украине были ужесточены требования к переводу денег. С 28 апреля перевести крупные суммы денег и при этом остаться инкогнито теперь невозможно. Это связано в том числе и с вступлением в силу новых правил денежных переводов, касающиеся операций на сумму свыше 5 тысяч гривен.