В Украине с 28 апреля хотят отменить дистанционную оплату коммунальных платежей: названа причина (обновлено)

Это может произойти в связи со вступлением в силу Закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Теперь, чтобы оплатить коммуналку и получить перевод денег, нужно будет иметь при себе паспорт.

С 28 апреля в Украине может существенно поменяться порядок оплаты коммунальных услуг, а также перевода денег и других валютных операций. Об этом сообщает пресс-центр Украинской ассоциации платежных систем.

Из-за вступления в силу Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", многим жителям Украины придется забыть об оплате коммунальных услуг с помощью онлайн-приложений, как они это делали раньше. Теперь, чтобы оплатить коммуналку и получить перевод денег, нужно будет иметь при себе паспорт и идти с ним в банк.

То же самое касается и использования безналичных средств, покупки предоплаченной банковской карты и оплаты сервисов. 

"Фактически, данный Закон полностью уничтожает рынок электронных денег в Украине в том виде, что он есть сегодня. Кроме того, он в корне меняет правила на рынке денежных переводов в Украину. В нашей стране не введены разумные европейские правила дистанционной идентификации, новые правила эмиссии электронных денег и заранее оплаченных карт, технические возможности быстрой верификации данных клиента и многое другое. Без всего перечисленного после 28 апреля многим игрокам рынка придется выбирать: или работать с нарушениями, или останавливать деятельность", - отмечается в сообщении УАПС.

Напомним, ранее мы сообщали, что в Украине стала более доступна информация о банковской тайне и финансовых операциях. Отмечается, что 31 января 2020 года НБУ выдал постановление № 13, которое облегчило доступ силовых структур и правоохранительных органов к финансовым данным юр- и физлиц.

НБУ Роз’яснення щодо ідентифікації клієнтів під час переказу коштів

Законом передбачені такі дві основні вимоги:

- здійснити ідентифікацію та верифікацію платника;

- супроводити переказ коштів необхідним переліком даних щодо платника та отримувача.

Звертаємо увагу, що оновлені вимоги Закону не поширюються на:

• сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
• сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;
• перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
• всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;
• зняття коштів з власного рахунку.

Національний банк, постійно комунікуючи з учасниками ринку фінансових послуг, надіслав відповідні роз’яснення банкам та небанківським фінансовим установам листом від 13.04.2020 №25-0006/18603. Регулятор рекомендував їм завчасно проаналізувати свої внутрішні процедури (процеси) та привести їх у відповідність до вимог Закону, а також налаштувати автоматизовані системи таким чином, щоб забезпечити супроводження переказів коштів необхідною інформацією про платника та отримувача.

Національний банк наголошує, що сплата комунальних послуг є низькоризиковою операцією відповідно до проведеної Національної оцінки ризиків у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Ці операції потребують мінімальної уваги і спрощених заходів ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів. Вимоги статті 14 Закону щодо супроводження переказу коштів інформацією щодо платника та отримувача не поширюється на операції зі сплати комунальних платежів.

Отже, запровадження нових норм Закону з одночасним запровадженням механізмів віддаленої ідентифікації мають значно розширити інструментарій банків і небанківських фінансових установ щодо віддаленого ініціювання і проведення зазначених операцій

В то же время премьер-министр Украины Денис Шмыгаль пояснил, что правительство может компенсировать выплаты по коммунальным платежам некоторым категориям населения. Профильные министерства начали разрабатывать вопрос.