У Верховній Раді запропонували посилити контроль за банківськими картками деяких українців

В Україні посилять боротьбу з дропами, тобто за особами, які за грошову винагороду передають свої банківські картки або електронні гаманці іншим людям для незаконних фінансових операцій.

Нацбанк України може створити реєстр осіб, банківські операції яких підлягатимуть посиленому контролю. У Верховній Раді вже зареєстрували відповідний законопроект №14161, – свідчить сайт українського Парламенту.

Законопроект №14161 у ВР зареєстрували 27 жовтня 2025 року. Серед його авторів – голова парламентського Комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетьманцев.

У пояснювальній записці до цього проекту закону йдеться про те, що дропи (особи, які за грошову винагороду передають свої банківські картки, рахунки або електронні гаманці іншим людям для проведення незаконних фінансових операцій, - прим. ред.) завдають величезної шкоди українській економіці. За даними НБУ, через банківські картки дропів у нашій країні щорічно проводять близько 200 млрд гривень, внаслідок чого державний бюджет втрачає мільярди.

Через систему дропів оплачують нелегальний алкоголь, сигарети, азартні ігри. Крім того, дропів часто використовують кол-центри та продавці наркотиків.

Що пропонує законопроект №14161

Нацбанк має створити спеціальний реєстр осіб, банківські операції яких підлягають посиленому контролю. Банки й інші платіжні системи будуть вносити до нього виявлених дропів і підприємства, які використовують міскодинг (схема маніпуляцій банківськими системами для приховування реального походження платежів – прим. ред.).

Для осіб із цього реєстру застосовуватимуть ліміти для проведення банківських операцій, а для фізосіб додатково – обмеження щодо кількості банківських карток. Банки зобов'яжуть регулярно перевіряти наявність своїх клієнтів у реєстрі.

Зверніть увагу, що про закриття банківських рахунків дропів відразу не йдеться. Цей захід пропонують застосовувати, якщо через карти дропів продовжуватимуть операції.

Нагадаємо, Діалог.UA раніше повідомив, що НБУ посилює вимоги до ідентифікації одержувачів під час карткових переказів.

Автор: Виталий Николаенко