Зняття готівки тричі на місяць: у НБУ озвучили причини можливого блокування карток

Українцям можуть заблокувати картку, якщо вони знімають готівку понад три рази на місяць.

У Києві пояснили: однією із причин блокування карток є і той факт, що українці просто намагаються легалізувати незаконні доходи.

Нещодавно такою новиною поділився ресурс "Економічні новини", посилаючись на рекомендації НБУ.

У Нацбанку рекомендують уважно відстежувати ризикові операції з боку клієнтів. Якщо банки побачать одну з нижчезазначених причин, то картку клієнта можна блокувати.

Йдеться про зняття готівки в особливо великих розмірах.

Якщо клієнт часто бере кредити готівкою і дуже швидко погашає борги.

Якщо прибутки не відповідають фінансовому стану клієнта.

Частий переказ грошей з-за кордону, коли клієнт відразу ж їх переводить у готівку.

Якщо доступ до рахунку одержують треті особи.

Операції з великою сумою грошей, які раніше клієнт взагалі не проводив.

При цьому особливу увагу банкам слід приділити будь-яким операціям із криптовалютою, виграшами у казино та отриманням фінансів від політиків.

Якщо вашу картку все ж таки заблокують, то вам просто необхідно підтвердити у банку законність ваших коштів. Йдеться про податкові документи, документи про купівлю-продаж або свідоцтво про спадщину.

Джерело пише, що у цьому випадку йдеться лише про ті операції, які перевищують суму 400 тисяч гривень.

Автор: Дмитрий Мироненко