НБУ ограничит карточные транзакции между физлицами: сколько можно будет переводить в месяц

Ограничения коснутся исходящих переводов, тогда как входящие транзакции останутся без изменений.

В Украине в скором времени будут введены ограничения на карточные переводы между физлицами. Они коснутся только исходящих транзакций, тогда как входящие переводы останутся без изменений. 

Об этом пишет Forbes со ссылкой на заявление замглавы НБУ Дмитрия Олейника. 

По его словам, в настоящее время регулятор готовит финальный проект решения по этому вопросу. Планирует ограничить исходящие р2р-переводы 30 операциями и 100 тыс. грн в месяц. 

Входящие транзакции, в свою очередь, останутся без изменений, то есть по-прежнему можно будет принимать неограниченное количество переводов. 

Таким образом, новые ограничения никоим образом не повлияют на волонтерские сборы. В целом в НБУ уверяют, что лимиты никак не отразятся на 95-98% клиентов банков. 

Поясняя мотивы упомянутых ограничений, чиновник заявил, что они продиктованы распространением теневых финансовых операций, известных как "дропы" и "денежные мулы". Суть этих мошеннических действий заключается в том, что злоумышленники приобретают у граждан персональные данные и открывают счета в банках, через которые проводят тысячи операций, как правило, на сумму менее 400 тыс. грн, поскольку до этого порога транзакции не попадают под финансовый мониторинг. 

Такие схемы используются для уклонения от уплаты от налогов, вывода денег из страны и осуществления других противоправных действий. Новые ограничения не искоренят полностью эти правонарушения, но усложнят работу мошенников, отметили в НБУ. 

Ранее сообщалось, что в Украине может быть введен запрет на обналичивание средств без открытия счета. Такой проект постановления НБУ, которым планируется повысить прозрачность платежных операций, находится сейчас на стадии общественного обсуждения.