Новые правила в банковских переводах, которые могут повлиять на блокировку карт граждан Украины

​В Украине предстоят изменения в регулировании банковских переводов, которые могут спровоцировать блокировку счетов украинцев и штрафы.

В Украине предстоят изменения в регулировании банковских переводов, которые могут повлиять на финансовую деятельность граждан. Важно быть в курсе новых правил, чтобы избежать возможных штрафов и блокировок счетов.

Согласно предложенным изменениям, переводы с карты на карту, которые сейчас являются распространенным и удобным способом обмена средствами, могут подвергнуться дополнительному надзору.

Новый проект постановления Нацбанка, находящийся на стадии общественного обсуждения, предполагает запрет на обналичивание средств без открытия счета, что должно повысить прозрачность платежных операций. Предлагаемые правила вступят в силу только после одобрения проекта.

В настоящее время украинские банки осуществляют мониторинг транзакций клиентов, чтобы предотвратить мошенничество и легализацию доходов, полученных незаконным путем.

Текущее законодательство предусматривает контроль за переводами, превышающими 5000 гривен, но особое внимание уделяется транзакциям сверх 400 тысяч гривен. Переводы таких сумм подлежат обязательной проверке. Также могут быть проверены меньшие суммы при обнаружении нетипичной активности, например, если в течение дня было совершено необычно много операций.

В случае подозрительной активности банк имеет право заморозить счет и запросить у клиента объяснения по поводу средств на его карте.

Неспособность предоставить доказательства законности средств может привести к передаче информации в правоохранительные органы и последующему наложению штрафа от 17 до 34 тысяч гривен.

Напомним, Национальный банк Украины сигнализирует о возможном увеличении роста цен на товары и услуги в ближайшем будущем.

Ранее сообщалось о влиянии нового пакета валютной либерализации для бизнеса от НБУ. 

Автор: Светлана Романенко