​Закрыть ФОП станет труднее: НБУ готовит новые правила

Нацбанк Украины предлагает усложнить процедуру закрытия ФОП, чтобы остановить мошенников, использующих фиктивные компании для сомнительных финансовых операций.

В Украине могут изменить правила для предпринимателей: Национальный банк предлагает сделать закрытие ФОП более сложным. Ведомство уверено, что такие шаги необходимы для борьбы с так называемыми "дропами" — фиктивными бизнесами, которые открывают ради проведения сомнительных транзакций.

Об этом сообщает "Экономическая правда".

По данным источников, НБУ направил письмо в Министерство цифровой трансформации и госпредприятие "Дія". В документе говорится о проблеме "ФОП-дропов" — схем, при которых на человека регистрируют несколько счетов в разных банках и используют их для финансовых операций. За это "дроп" получает символическое вознаграждение — от 800 до 4000 гривен в неделю, но фактически рискует всем своим имуществом.

Чтобы перекрыть подобные схемы, Нацбанк уже ограничил переводы между картами физлиц. В зависимости от уровня риска клиента лимиты составляют от 50 до 150 тысяч гривен в месяц.

Но мошенники находят способы обходить запреты. В НБУ также обсуждают создание отдельного реестра "дропов". Если человек когда-либо продавал доступ к своему счету, банки будут применять к нему особые ограничения: от сложностей с открытием новых счетов до жесткого контроля существующих.

Сейчас закрыть ФОП в Украине можно быстро и без препятствий. Это формально дает налоговой право проверить предпринимателя, но такой проверки никто не требует. Более того, один ФОП может держать несколько счетов одновременно, и банки не всегда успевают заметить подозрительные операции.

Нацбанк считает, что автоматическое закрытие упрощает жизнь мошенникам: они быстро проводят деньги и ликвидируют бизнес, пока банки не успевают отреагировать. Поэтому НБУ предлагает Минцифры изменить систему "Дії" и сделать процедуру более многоэтапной. Среди идей — обязательная проверка оборотов и налогов перед закрытием, автоматическая подача ликвидационной декларации с деталями о доходах и только после этого — регистрация прекращения деятельности.

Если изменения утвердят, они коснутся всех предпринимателей. Впрочем, эксперты уверяют, что обычным ФОПам новые правила не создадут серьезных проблем. По словам источника в НБУ, министерство пока не дало официальный ответ на предложение — хотя письмо было направлено еще месяц назад.

Между тем статистика подтверждает, что украинский рынок ФОП остается крайне динамичным. По данным Опендатабот, с начала 2025 года открыто 225 тысяч новых предприятий, а закрыто — более 213 тысяч. В этом году завершили работу уже свыше 45 тысяч ФОП, зарегистрированных в 2024-м, то есть закрылся примерно каждый седьмой новый бизнес.

Региональные лидеры по количеству регистраций — Киев, Днепропетровская, Львовская, Киевская и Одесская области. Но именно в этих регионах фиксируется и наибольшее количество закрытий. Чаще всего предприниматели выбирают розничную торговлю, оптовую торговлю, IT и ресторанный бизнес.

Только за последние четыре года число "бизнесов-однодневок" выросло более чем на 5400%. В 2025-м зарегистрировали свыше 5300 ФОП, которые закрылись менее чем через две недели.

Борьба с "дропами" и недобросовестными схемами становится приоритетом для НБУ. Но как именно изменится жизнь законопослушных предпринимателей — пока остается вопросом.

Ранее Dialog.UA сообщал, что государственные "Сенс Банк" и "Укргазбанк" начали готовить к продаже: какие будут последствия.

Мы также писали, что НБУ выпустил памятную монету в честь нового рода войск: инновации, технологии и интеллект.

Одним из ключевых ресурсов, предоставляющих информацию о последних новостях Украины и событиях в стране, является ДиалогUA. Это ценный ресурс для граждан, ищущих новости Украины за сегодня и о своих правах и событиях вокруг них.